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1. 什么是金融诈骗？有哪些典型的金融诈骗？

什么是金融诈骗？有哪些典型的金融***？

金融诈骗罪是学理上的说法，跟金融相关的***罪主要有：

1. 集资***罪
2. ******罪
3. 金融票据***罪
4. 信用证***罪
5. ******罪
6. 有价证券***罪
7. 保险***罪

我印象比较经典的案子就是2008年湖南三馆房地产公司曾成杰非法集资案。

***金额：34.52亿元

受害投资人：24238人

曾成杰，因集资***罪，2011年被判处***立即执行，***，并没收个人全部财产。

曾成杰为了最大量地集资，曾成杰反复多次提高三馆公司的非法集资利率。从2003年到2008年，从月息1.67%提到了10%。同时曾成杰决定对员工按照揽资额6%的奖励，与此同时，曾成杰使用集资款以他人名义投资和成立公司，随意支取公司资金等转移公司财产，集资总额34.52亿元。

总而言之，警惕高息风险，避免踩雷。

金融***罪是指以非法占有为目的，***用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融***罪是从普通***罪中分离出来的，但金融***犯罪又不是传统意义上的***犯罪。

我列举一下日常常见的几种：

1、非法借贷平台。比如P2P、私募基金、众筹，虽然国家倡导的出发点不错，其中也不乏不忘初心的正规公司，但大多数，是披着金融创新的外衣，实际行着非法集资***的勾当。金融传销的模板，就是“庞氏***”。

2、期货、外汇投资、荐股群，编些创富***甚至虚拟盘操作，天天讲着都是天上掉馅饼的故事。

3、养老集资。雇些帅哥美女，街头公园里对老人嘘寒问暖，讲着投资养老床位，既可自住也可出租的前景，白发老人也成了割韭菜的对象。

4、购物返利。很多受害者，连“买的没有卖的精”的古训都忘了。

5、虚拟数字币。货币是一个国家权力的象征，民间机构可以发行货币？用***想想都知道，不过是蹭一下区块链技术概念的金融***。

说起这些金融***，几乎***喊打。但实际上金融***其实离我们每个人不远，甚至可以说每天在我们身边上演，又甚至我们每个人有意无意的会成为参与者、受害者。

1、骗贷。用虚***材料办理银行或者其他金融机构的***，美其名曰“包装”，企业的财务报表、个人的收入证明，相信很多人很多企业都干过，不逾期便罢，一旦逾期，骗贷的罪名是跑不了。

2、骗保。保险***。

最近各类网络金融***频发

各种***手段让人防不胜防

金融***随时在威胁人们的生活

那你对金融***有多少了解呢？

跟着小编一起来看看！

1、app***

小李收到一条手机短信，该短信内容称，鉴于其信誉良好，故其名下***可提升额度至50000元，并附带一个APP下载链接。随后，小李接到自称银行客服的骗子打来的电话，对方能准确说出小李的身份信息及***信息，谎称银行推出延期免息还款优惠政策，要求缴纳部分保证金额，帮助完成相关手续，小李按照对方的指示操作，下载 APP，填写个人信息及手机验证码，骗子先后通过小李***转账18000元。

安全提示：对可疑的语音电话或短信不要回应，应直接致电相关单位或发卡银行客服热线询问;做好个人信息保护，不扫任何不明来历的二维码，银行账号、密码，特别是手机验证码不要外泄。

2、伪装公益慈善机构实施金融***

“金融***罪是指以非法占有为目的，***用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融***罪是《中华人民共和国刑法》规定的破坏社会主义市场经济秩序罪中的一个犯罪类别。在金融领域里，以非法占有为目的，***取虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的***、保险金等，或者进行非法集资***、金融票据***和信用证、******，其数额较大的犯罪行为的总称。 金融***罪是从普通***罪中分离出来的，但金融***犯罪又不是传统意义上的***犯罪。刑法将其从普通***罪中分离出来，除了要分解***罪这个口袋罪之外，更主要的原因是为了维护金融管理秩序。”

我学金融的时候，老师就给我们讲了这个20世纪最典型的***之一是“庞氏***”，这是金字塔传销的模板之一，后来的许多骗术都是从“庞氏***”衍生出来的。庞氏***得名于查尔斯 庞兹，他1920年开始从事投资欺诈，大约4万人被卷入***，被骗金额达1500万美元，相当于今天的1.5亿美元。庞兹最后锒铛入狱。

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